Wszystko dla domu

W ostatnich latach zajmowaliśmy do specjalistów z branży finansowej planowania, aby pomóc nam opracować bardziej świadomych plan, który zabierze nas komfortowo w nasze emerytury. Niestety, procedury i metody, które najbardziej typowych planistów finansowych śledzić i sugerować, stały się archaiczne i przestarzałe (nawet egoistycznych). Zbyt często złe prowadzenie doprowadziło do malejących przychodów, a nie duże zyski zwykle obiecał. W rezultacie, i nie bez powodu, my jako publiczne straciło wiarę w tych specjalistów tzw i stracili chęć zapisania lub inwestować w przyszłości. Przeczytaj książkę „Gdzie są yatchs Klientów?” Fred Schwed Jr Aby jeszcze bardziej wyzwanie, Ubezpieczeń Społecznych opublikował swoje przewidywania do upadłego (Zapoznaj się z roku Społecznego strona oświadczenie Bezpieczeństwa 1 w prawym górnym rogu pkt), a rząd jest krzyczeć na publicznych przez prawie każdej formy mediów nawiązania osobistego plan finansowy, który nie obejmuje pomocy rządowej. Innymi słowy, „jesteś sam!” Bez zrozumienie alternatyw gospodarczych lub z prywatnego systemu finansowego rozwoju, skutków społecznych dziedziczność podczas przejścia demograficznego i gospodarczego okazały się katastrofalne finansowo dla większości. Innymi słowy jest to coraz trudniejsze do osiągnięcia dowolnego poziomu bezpieczeństwa finansowego, jeśli by nasze decyzje finansowe w oparciu o nasze odziedziczone percepcji. Wraz z upływem czasu się zmienia, a klimat gospodarczy w którym żyjemy, zmienia też. Rzeczy się zmieniają szybciej niż kiedykolwiek. Nierozpoznane zmiany rozszerzenia luki informacyjnej pomiędzy nasze postrzeganie i rzeczywistość. Nasze decyzje mają wynik zależy od tego jak blisko lub daleko, nasze postrzeganie jest do realiów świata, w którym żyjemy Na przykład, czy wiesz, że: 1. Można Ja Bezpośredni IRA, 401K i inne podatku odroczonego plany emerytalne i korzystanie z tych funduszy do nabycia wykorzystać wysoko wydajne nieruchomości i oglądać swoje aktywa rosną bez przeszkód w postaci podatków.
2. Jeśli masz akcje obligacje lub fundusze można często Pledge (Nie Borrow) danego składnika aktywów jako zaliczkę na nieruchomości, ale nigdy nie wyjąć z funduszy są cali W efekcie można dwukrotnie kąpieli!
3. Banki zarabiają pieniądze na coś, co nazywa Arbitraż i tak można.
4. Masz ukrytych aktywów nie wiedziałem, że masz. W rzeczywistości masz wszystkie aktywa finansowe potrzebne do osiągnięcia każdego celu chcesz.
5. Zwrot z inwestycji w Home Equity jest Zero.
6. Efektywna stopa płacisz na stałe zmiany stawki kredytów hipotecznych z roku na rok następny.
7. Ze sposobów sektora finansowego planowania mogą zgłosić wydajności inwestycji w ramach zarządzania nimi co najmniej 9 z 13 może to wyglądać otrzymujesz lepszy zwrot niż jesteś. Czasami są rzeczywiście utraty pieniędzy, gdy raport zysk. Poprzez znajomość prawd jak ten, i wiele więcej, można włączyć tabeli finansowej na swoją korzyść. Aby osiągnąć swoje cele i marzenia (który może być tylko na wygodną emeryturę) musisz się wiedzą i skomplikowanych, jak w grze pieniądze pracują, teraz, i pobyt w ten sposób za pośrednictwem szybkich zmian. Wymaga to proces kształcenia, które mogą grzechotka swoje konwencjonalne myślenie i na zamiar powiązania z zaufanego źródła nowych i aktualnych informacji, jak również możliwości, aby był w czołówce. Wreszcie trzeba nauczyć się stosować nowe systematyczny proces, który działa i zachowuje pracy; Ponieważ całą wiedzę na świecie nie będzie Ci w dowolnym miejscu bez jego stosowania. Zasad, co staje się znany jako alternatywna ekonomii są krytyczne w rozwoju pomyślnego osobistego systemu finansowego wzrostu. Ekonomia alternatywna jest nazywany przez niektórych ekspertów rozwiązanie nie planu finansowego w Ameryce i nauki ekonomicznej naszej ery. Alternative Economics wprowadzono po raz pierwszy do publicznej wiadomości poprzez lokalne kluby inwestora krajowej grupy inwestora prywatnego systemu finansowego sektora i rozwijającego się przemysłu przez Narodowe Strategiczne Investment Corporation (NSIC) w lutym 2005 roku. Założyciele NSIC uznanych rosnących dysproporcji finansowych w domach na poziomie krajowym, ze względu na nieefektywne finansowych tradycji planowania, nie systemu zabezpieczenia społecznego i rząd źle lub bezsilny i korporacyjnych programów emerytalnych, które wychodzą wiele korzystnych rozwiązań. Ta rozbieżność osiągnęła punkt kulminacyjny, jak społeczeństwo jest zachęcane do podejmowania za własną przyszłość finansową. Wyzwaniem dla tego rozwiązania polega na stopniowym szybko zmieniających się sytuacji gospodarczej tego kraju spowodowane skutki szybkiego wzrostu technologii wśród innych ważnych zmian i zdarzeń. Krajowego systemu edukacji nie nadąża za tymi zmianami więc pozostawiając publicznej do decyzji finansowych w oparciu o postrzeganie, a nie rzeczywistość. Decyzje finansowe wykonane ze starymi lub po prostu nieprawdziwe informacje percepcji wydajność mniej niż pożądane wyniki i gasić motywacji oszczędności lub działalności inwestycyjnej. W efekcie mniej niż 1% tego narodu dochód gospodarstwa domowego jest obecnie zainwestowanego w jakikolwiek rodzaj emerytury lub planu finansowego. Alternative Economics jest odpowiedzią na wezwanie do amerykańskiej opinii publicznej krzyknął przez wysokich urzędników z każdej partii politycznej rządu federalnego do planowania własnej przyszłości finansowej. Przesłanie jest jasne, „rząd nie będzie w stanie wspomóc nas w miarę starzenia się”. „Oszczędności są niezbędne do Wszyscy ustawy emerytalne z 1997 r.” (SAVER) została uchwalona w dniu 20 listopada 1997 roku. Celem ustawy jest SAVER wcześniej wiedzy społeczeństw i zrozumienie znaczenia oszczędności emerytalnych. Ustawa kieruje Sekretarz Pracy do podejmowania działań w cztery główne części: 1. Aby utrzymać bieżący program dotarcia do opinii publicznej, aby skutecznie promować dochodów z oszczędności emerytalnych; 2. Do rozpowszechniania określonych materiałów edukacyjnych związanych z oszczędności emerytalne i zasad oszczędności i inwestycji, 3. Aby utworzyć stronę internetową jako sposób rozpowszechniania tych materiałów, and4. Zwołać tych Narodowego szczytów na oszczędności emerytalnych. W 2006 roku było celem Narodowego Szczyt oszczędności emerytalne podjęte już od DOL witryny internetowej znajdującej się na Wydziale miejscu pracy internetowych wyszczególnionych w sekcji zasobów poniżej. Ogólnopolski Szczyt Objectives1. Advance wiedzy społeczeństw i zrozumienie oszczędności emerytalne i jej kluczowe znaczenie dla przyszłego dobrobytu pracowników i ich rodzin. 2. Ułatwianie rozwoju szeroko zakrojona, program edukacji publicznej w celu zachęcenia i wzmocnienia indywidualnego zaangażowania prywatnego strategii oszczędności emerytalnych. 3. Opracowanie zaleceń dla dalszych badań, reformy i działania w dziedzinie emerytur prywatnych i indywidualnych oszczędności emerytalnych. Alternative Economics spełnia wszystkie te trzy cele. Ale dlaczego nasze oszczędności, tak ważne dla rządu federalnego? Odpowiedź jest dwojakie: 1. Wydajność tego narodu, a tym samym stanu gospodarki są bezpośrednio związane z oszczędności zwyczaj ludzi. 2. Na podstawie nawyków oszczędzania prądu w Ameryce większość przyszłych pokoleń nie będą mogli przejść na emeryturę lub nawet utrzymać się na własnych środków. Połączone ze sobą te dwa skutki obecnego nawyk oszczędności Amerykanów może spowodować nieodwracalny stan, a nawet załamanie naszej gospodarki narodowej. „Lewy niedoinformowani, ambicją jest sparaliżowany przez strach przed nieznanym Szans nierozpoznane i nasze marzenia o pomyślnej przyszłości znikną do wymówek..” – Steven Hettema-Możesz być zadając sobie pytanie, „Co to jest Ekonomia alternatywna”? Aby odpowiedzieć na to zacznijmy mówiąc, co jej nie. Alternative Economics nie chodzi o akcje, obligacje lub fundusze inwestycyjne. Nasze firmy emerytalnych, emerytury planów, 401ks i IRA są inwestowane w akcje, obligacje i fundusze inwestycyjne. Spójrzmy prawdzie w oczy, wszyscy widzieliśmy i doświadczonych słabe wyniki tych tradycyjnych klas inwestycji. Będziemy rozmawiać bardziej szczegółowo w kolejnych artykułach o tym, dlaczego uważamy, że te inwestycje przynoszą takie rozczarowujące wyniki. Będziemy także dyskutować jak Alternative Economics rozwiąże ten problem na poziomie osobistym dla każdego, kto aktywnie stosuje metody i zasady zasugerował. Ale na razie trzymajmy rozmowy trochę szerszy zakres. Jako kraj straciliśmy wiary w tych narzędzi inwestycyjnych i nie są zmotywowani, aby zapisać lub plany na przyszłość w sposób, że kiedyś też. Dowodem na to jest fakt, że Amerykanie zaoszczędzić lub zainwestować mniej niż 1% naszego dochodu. Niektórzy uważają, że jest to tylko dlatego, że są mniej zdyscyplinowani dziś lub po prostu nie obchodzi więcej. Sugestie zostały dokonane, że wkraczamy w nową erę gospodarczej prowadzić przez nieodpowiedzialne generacji z bezpośrednim myślenia gratyfikacji. Te wyjaśnienia za to winić wyczerpane nawyk oszczędności naszego narodu od działań ludzi, a nie przyczyną tych działań lub ich braku. Amerykański ludzi tego pokolenia nie są głupi, a my jesteśmy po prostu reaguje na naszego zdrowego rozsądku. . . Dlaczego zaangażowania się w plan, który jak wiemy, jest nie dla tak wielu? Po tym wszystkim, dyscypliny pochodzi od motywacji i motywacji płynącej z wiary w działania, które przyniosą pożądany efekt. Po prostu nie wierzą już w tradycyjnym planie finansowym, które opiera się (w większości) na wykonanie akcji, obligacji i funduszy inwestycyjnych. Potrzebujemy lepszej alternatywy. Ekonomia alternatywna nie jest również zależne na oszczędności. Większość Amerykanów są pod wrażenie, że aktywa rośnie i / lub inwestycje są możliwe tylko za cenę znaczące poświęcenie życia. Nic dziwnego, że ludzie myślą w ten sposób, słuchać tego, co prezes Rezerwy Federalnej Ben Bernanke był cytowany mówiąc: „. Jeśli obecne pokolenie jest w stanie poświęcić, redukcję zużycia i zwiększenia oszczędności, przyszłe pokolenia mogą napotykać większe obniżenie standardów życia” ” Możemy złagodzić negatywny wpływ starzenia się społeczeństwa na przyszłe pokolenia, ale tylko przez rezygnację z konsumpcji lub wypoczynku dzisiaj. Wraz ze starzeniem się społeczeństwa, narodu musi wybrać między wyższe podatki, mniej programów rządowych, cięcia w Social Security i Medicare, deficyt wyższy lub kombinacji tych opcji. „USA Today 05.10.2006, Sue KirchhoffDoes Ben zrozumieć, co mówi? Nie zużycia konsumentów wpływa na stan gospodarki? Oczywiście że nie! Wydatki mniej umieścić więcej oszczędności lub pozwolić na wyższe podatki socjalne bezpieczeństwa nie jest rozwiązaniem. Przykro nam Ben! Ludzie potrzebują rozwiązań, które pozwolą im utrzymać wydatki (utrzymania lub poprawy stylu życia teraz), podczas gdy wzrost aktywów o swoją przyszłość w tym samym czasie. Rzeczywistość ta percepcja, od lewej do nas przez media, naszych przywódców politycznych i naszego dziedzictwa, sprawia, że ​​bardziej zrozumiałe brak motywacji Amerykanie muszą oszczędzać lub inwestować w tradycyjny sposób. Pomyśl o tym, kto przy zdrowych zmysłach będzie motywowane tym plan finansowy? Weź pieniądze z obecnego budżetu, poświęcania życia teraz, aby zaoszczędzić lub zainwestować w swoją przyszłość w systemie, że na podstawie wyników z przeszłości i projekcje przyszłości, pozostawi Ci oszczędności emerytalne, które nie obsługują nawet obniżonej styl życia przetrwała do lepszego. Z tego rodzaju poglądy, nic dziwnego, że są bardziej skłonni powiedzieć: „Wydać podczas gdy można się cieszyć i mieć nadzieję na najlepsze momencie przejścia na emeryturę”. Nawet jeśli to nie jest plan ma większy sens niż tradycyjne opcji opisanych powyżej. Pojęcia Alternative Economics czynienia z koniecznością akumulacji aktywów bez potrzeby, a nawet rozważenia oszczędności. Wreszcie Alternatywne Ekonomia nie jest uzależniony od planów na emerytury lub rządowi udało programów emerytalnych, takich jak Social Security. W najnowszym raporcie Frontline zatytułowany „Czy stać Cię na emeryturę”, który po raz pierwszy wyemitowany 16 maja 2006, obserwatorzy byli świadomi korporacyjnych strategii finansowych, które prowadzą do upadku emerytur pracowniczych. W szczególności, prawo federalne pozwala firm, które oferują programy emerytalne do korzystania z tych funduszy emerytalnych na koszty firmy z nadzieją na spłatę deficytu w późniejszym terminie. Jeśli firma doświadczeń trudnej sytuacji finansowej i nie może spłacić funduszy emerytalnych, to mogą pliku rozdziale 11 upadłości, aby wymazać długu pozostawiając pracowników z niczym. Zapoznaj się z pełnym raporcie poniższy link. Systemu ubezpieczeń społecznych przewiduje, własne daty upadłości i publikuje ją w swoim sprawozdaniu do narodu amerykańskiego w roku. Większość z nas, w pewnym momencie w naszym życiu, pracy, otrzymał roczne Social Security Statement. Jeśli jesteś jak większość ludzi, kiedy w końcu trochę czasu, aby spojrzeć na dokument, który natychmiast zwrócić się do 2 i 3 strony, które przedstawia osobistych korzyści, jeśli przejdziesz na emeryturę, są ranni lub umrzeć. W tym roku trochę czasu, aby zapoznać się z pierwszej strony. Na niej znajdą Państwo szczegóły, kiedy (jeśli nie) systemu ubezpieczeń społecznych będzie bankrutem. Konkretnie, to w akapicie dotyczącym prawym górnym rogu strony tytułowej. Gdy go przeczytasz to zrozumiesz dlaczego rząd tak stanowczo zachęca nas wszystkich do planów finansowych na emeryturę, które nie zawierają rządu lub korporacji, zarządzanych programów. Jego czas na możliwości gospodarczych, nadszedł czas na Alternative Economics. Alternative Economics (TM) jest osobistym systemem wzrost finansowy przeznaczony do ukrytych aktywów i zastosować je do alternatywnych strategii inwestycyjnych za pomocą czterech przyspieszenie zasad aktywów finansowych przez trzy etapy rozwoju. Jest to rozwiązanie nie tradycyjny plan finansowy w Ameryce i nauki ekonomicznej naszej ery. Przeanalizujmy, że w dół: – Osobiste systemu finansowego na wzrost Revealed ukryte aktywa-Alternatywne strategie inwestycyjne-Four przyspieszenie aktywów zasadach Trzy finansowych stagesWatch wzrostu przyszłych artykułów na każdy z tych pięciu osób powyżej w niedalekiej przyszłości. Tymczasem widać więcej o Krajowej Grupy inwestora strategicznego Narodowych Strategicznych Investment Corporation i Ekonomia alternatywna w